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科普:不是所有名字里有“养老”的基金都是养老目标基金

来源:本站原创发表时间:2019-10-01

  近日,证监会发布《养老目标证券投资基金指引(试行)》,向社会公开征求意见,目的在于为支持公募基金行业服务个人投资者养老投资,在养老金市场化改革中更好的发挥公募基金专业投资的作用。中国的公募基金业终于又向大众理财迈进了一步,在养老金第三支柱建设中,公募基金也被寄予了“养老金投资的标准化工具”的厚望。

  “养老目标“基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资者长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金。

  目前,公募基金数量众多,已超过4000只,风格各异,制定《指引》,明确养老基金在投资策略、投资比例等方面的相关安排,有利于形成专门的养老基金产品类别,便于投资者识别选择。

  制定指引并推出“养老目标”基金具有三点重要意义:一是有利于发挥公募基金专业理财在居民养老投资中的作用;二是有利于形成专门养老投资的基金产品类别,便于投资者识别选择投资;三是有利于养老型基金长期持续健康发展。

  根据《指引》,养老目标基金将采用FOF(基金中的基金)的形式,借鉴美国做法,采用目标日期、目标风险策略以求稳健,鼓励长期持有,追求养老资产的长期稳健增值。在子基金的投资选择上,养老目标基金又有更加严格的标准。

  养老目标基金中,子基金运作期限应当不少于3年,最近3年平均季末基金净资产应当不低于3亿元,最近3年业绩超过业绩比较基准;二是子基金为指数基金、ETF和商品期货基金的,运作期限应当不少于1年,最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元;三是子基金管理人及子基金基金经理最近3年没有重大违法违规行为。

  而《公开募集基金中基金指引》要求,除ETF联接基金外,基金中基金投资其他基金时,被投资基金的运作期限应当不少于1年,最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元。

  此外,养老目标基金应在基金名称中包含“养老目标”字样且反映投资策略。采用目标风险策略的养老目标基金,· 2019年9月27日山东临沂-滨州大肉食收购价格行情,还需在基金名称中明确产品风险等级。

  其他公募基金,不得使用“养老”字样。而对于基金名称中已经包含“养老”字样的公募基金,如果不符合指引要求,则基金管理人应当在3个月内履行程序修改基金名称,“养老”产业投资主题基金除外。

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